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Automático sigue el modo de tu equipo. Sol: máximo contraste para usar afuera. Se guarda en este equipo.Calificado = el contacto llegó a Presupuesto o a una etapa posterior (Demo, Ganado), lo haya pasado el equipo o la IA. El CRM se lee en vivo; la pauta de Meta se actualiza cada mañana a las 7:00 (el día de hoy todavía no aparece). El objetivo diario sale de tu meta en Crecimiento.
Cada cliente vence el mismo día de su alta, en el mes siguiente al último que pagó. Los pagos salen de las facturas del ERP y se actualizan cada mañana a las 7:00. El número abre el chat de WhatsApp del cliente.
Salen de los avisos del banco que llegan a tu correo. Si el monto es igual a la cuota de un solo cliente (y es posterior a su último cobro en el ERP), se toma como su pago automáticamente; si no, elegí de quién es. Una vez que elegís un concepto (por ejemplo "primate" = proyecto a medida), las demás con el mismo concepto se asignan igual. El pago asignado a un cliente lo saca de atrasados hasta que el ERP lo registre.
Prob. de baja: el riesgo de cada cliente (100 − puntaje) repartido para que, en promedio, la cartera pierda lo mismo que viene perdiendo (churn mensual real). 12 meses = 1 − (1 − prob. mensual)^12. Los nuevos sin historial no entran. "Sin datos de uso" sube el riesgo porque no se puede ver si usa el sistema, no porque esté mal.
Retención de ingreso: de los clientes que ya estaban hace 6 meses, cuánto pagan hoy contra lo que pagaban entonces. Más de 100 % = las subas de plan compensan las bajas. El ERP no guarda el historial de planes, así que la cuota de cada cliente se registra cada mañana desde el 06/11/26 y cualquier cambio queda anotado acá.
Cada fila es la camada de clientes que entró ese mes. Las columnas dicen qué parte sigue siendo cliente 1, 3, 6, 9 y 12 meses después. Vacío = todavía no pasó ese tiempo. Incluye a los que se dieron de baja y a los que no se concretaron (cuentan como perdidos desde el mes 0). Camadas chicas: un cliente mueve mucho el porcentaje.
Baja = pagó al menos una mensualidad y se fue. No concretado = contrató y nunca pagó. Churn mensual = bajas / meses-cliente observados. Cartera joven: con pocas bajas es una estimación gruesa.
Verde: lo que entró ese mes (clientes nuevos y subas de cuota). Rojo: lo que salió (bajas y descuentos). El número de arriba es el neto. Tocá un mes para ver el detalle. Parte del MRR del mes anterior y muestra qué sumaron los clientes nuevos y las subas de cuota y qué restaron las bajas y los descuentos. Un cliente que se va resta en el mes siguiente al último que pagó. "Otros" es la diferencia que no se explica con los datos (normalmente cero).
Factura electrónica: clientes que hoy venden con ticket o factura de talonario (últimos 3 meses). Ajuste de precio: la cuota es menos del 0,2 % de lo que venden en el sistema (la mitad de la cartera paga más del 0,4 %). No entran los de riesgo alto: a esos primero hay que cuidarlos. Las subas son supuestos tuyos y quedan guardadas en este navegador.
Cuánto pagan hoy los clientes de cada rubro y cuánto venden en el sistema (promedio mensual de los últimos meses). "% de sus ventas" = cuota / ventas: sirve para cotizar a uno nuevo según su tamaño y para ver qué rubros pagan poco. Rubros con 1 cliente: tomalo como referencia, no como regla.
¿Cuánto querés facturar por mes en cuotas, y para cuándo?
Con eso alcanza: el resto sale de tus datos reales. Si querés cambiar algún supuesto, lo hacés después en "Ajustar supuestos".
Revisá cómo se comporta tu cartera
Vienen cargados con tus datos reales. Cambialos solo si querés probar otro escenario.
¿Cuánto te cuesta en pauta conseguir un cliente nuevo?
Altas por mes contra el objetivo que sale del plan de arriba. Verde: llegaste; rojo: faltó; gris: meses que vienen. El mes en curso se cuenta con las altas cargadas hasta hoy.
Cada día la caja anota cuánto dice que vas a tener en 7 días; cuando llega el saldo real de Itaú de ese día, se comparan. Si el error es grande, revisá los gastos fijos o los pagos puntuales.
Entra: cada cliente paga su cuota el día de su vencimiento (los atrasados se cuentan en la primera semana, los que pagan sin factura también). Otros ingresos se restan de los gastos fijos (neto por semana). Sale: gastos fijos y pauta repartidos por semana, más los pagos puntuales (préstamo, etc.) en la semana de su fecha. Pauta máxima = lo más que podés poner por mes sin que ninguna semana baje del colchón. Los montos que cargás quedan solo en este equipo.
Cada mes la pauta trae pauta ÷ costo por cliente altas; se descuentan los que no se concretan y los que se dan de baja (churn real de la cartera). Base = costo por cliente real de los últimos 6 meses y churn real; conservador = costo 30 % más caro y churn 50 % más alto; optimista = costo 20 % más barato y churn 30 % más bajo. Neto = lo que cobraste de esos clientes menos lo que pusiste en pauta (positivo = ya se pagó).
Altas necesarias: cuántos clientes nuevos por mes hacen falta para llegar a la meta en esa fecha, con el churn, la no concreción y la cuota promedio que cargaste abajo en Supuestos. La meta queda guardada en este navegador.
Simulá: si gastás tanto por mes y entran tantos clientes
Gasto real: cuenta de Meta que lleva al CRM de WhatsApp, actualizado cada mañana. Las altas son todas las de la cartera (algunas pueden venir de referidos, así que el costo real de pauta por cliente es igual o menor). Tope del CRM: 30 % del LTV (mismo modelo que el CRM de WhatsApp, con el churn real). Costo por cliente = gasto mensual ÷ clientes nuevos que se concretan. Se recupera en = costo ÷ cuota promedio. LTV = cuotas que deja un cliente promedio en 10 años con el churn real (sin descontar). Una relación LTV/costo de 3 o más es sana; menos de 1 es perder plata con cada cliente. Los valores que escribas quedan guardados en este navegador.
Cada mes: ingreso = ingreso anterior × (1 − churn) + altas × (1 − no concreción) × cuota. Pesimista = mitad de altas y doble churn; optimista = 1,5× altas y mitad de churn. Los valores iniciales salen de los datos reales (altas: promedio may-oct).
LTV con churn: cada contrato vale sus cuotas del horizonte (10 años por defecto) multiplicadas por la chance de que el cliente siga cada mes (su probabilidad de baja; nuevos: además la chance de que se concrete). Valor presente: lo mismo, descontado a la tasa anual (el costo de esperar la plata).
Cada mañana se guarda una foto. Línea llena: ingreso mensual; punteada: valor de la cartera ÷ 10 (para que entren en la misma escala). Así se ve si el ingreso y el riesgo mejoran o empeoran con el tiempo.
Sale del aviso diario de saldo del banco (cuenta de ahorro 025279209). Los días sin aviso quedan sin punto.